Ayuda sobre prestamo recibido por el banco 900 mil

Les comento se realizo un tramite de prestamo bancario el cual nos deposito en forma directa en el mes de nov.14 por la cantidad mencionada la interrogante es debera de declararse este ingresos para no caer en lo de las actividades vulnerables o no se le informa al sat les agradezco su fina atencion

el credito es para compra de negocio ya que es rentado el local.

gracias

Buenos días.

Analizando la Ley, no aparece obligación de su parte..espero no estar equivocado:

"17 Fracc IV. Operaciones de mutuo o garantía, préstamos o créditos fuera del Sistema Financiero"

A menos que, como te comento no haya leido bien o haya cambiado algo

Buen día:

Mi estimado, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, no regula directamente las operaciones realizadas por las Entidades Financieras con sus clientes, éstas se rigen por Leyes específicas (por ejemplo: Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, Ley de Instituciones de Crédito, Ley de Ahorro y Crédito Público, etc. Art. 3o., fracción VI, de LFPIORPI),

Además, el préstamo es una operación financiera, por su propia naturaleza no representan ingreso alguno,

Saludos

Chelis

Primero, revisa el numeral 2 de la ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, que señala.................. " Artículo 2. El objeto de esta Ley es proteger el sistema financiero .........

Segundo, lo enlazas con lo que comenta Br1

Conclusión: No es un acto vulnerable.


saludos