hsbc ayuda

Resulta que a un cliente le llego una carta del banco hsbc que dice que por cuestiones x nos dice que ya no pueden llevar la cuenta por lo que favor pase a la sucursal o llame a tal telefono la interrogante es aqui ya llame y ya fuimos pero no nos dan el motivo por lo que me gustaria saber si a alguien en este foro le paso esto y que hacer en un momento dado porque ya son muchos años trabajando con este banco gracias

araceli

HSBC ha perdido muchisimo dinero en sus operaciones en Mexico segun escuche en las noticias financieras antier, es por las multas por como dicen de lavado de dinero en que al parecer se ha visto involucrado este banco y por otras cuestiones que desconozco de su operaciòn, muchos bancos cancelan cuentas, principalmente los grandes como este y extranjeros que son la mayoría al no tener los saldos promedio minimos requeridos, Banorte y Serfin piden solo que tengas un minimo de $ 1000 pesos en tu cuenta como minimo.

Buen día:

En relación con el tema, comparto con ustedes los siguientes comentarios…

Partimos con texto extraído del artículo titulado HSBC México: historial de ineficiencias, publicado por CNNExpansión, en su página Web, el 17 de julio de 2012:

El Senado de EU denunció sistemas disfuncionales de monitoreo contra lavado de dinero en el grupo; señala también resistencia de banqueros a cerrar cuentas pese a evidencias de actividad sospechosa.
Martes, 17 de julio de 2012 a las 15:50

CIUDAD DE MÉXICO (CNNExpansión) — HSBC enfrenta acusaciones de un subcomité del Senado estadounidense que apuntan a débiles medidas contra el lavado de dinero que permitieron el procesamiento de recursos provenientes del narcotráfico desde su unidad mexicana.

La filial del banco en México (HBMX) "tiene una historial de deficiencias antilavado de dinero, incluyendo la falta de políticas para conocer al cliente, un sistema de monitoreo disfuncional, banqueros que se resistían a cerrar cuentas pese a evidencia de actividad sospechosa, y clientes de alto perfil involucrados en el tráfico de drogas", dice el informe del subcomité de investigaciones del Senado.

[…]

Entonces, se puede deducir que las cuentas canceladas, registraron operaciones, que ameritaban seguimiento y conocimiento del perfil transaccional de cada uno de sus clientes.

¿Qué es el perfil transaccional? de conformidad con la 24ª, de las DISPOSICIONES de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, publicadas en el DOF del 20 de abril del 2009:

…el perfil transaccional de cada uno de los Clientes estará basado en la información que ellos proporcionen a la Entidad y, en su caso, en aquella con que cuente la misma, respecto del monto, número, tipo, naturaleza y frecuencia de las Operaciones que comúnmente realizan dichos Clientes; el origen y destino de los recursos involucrados; así como en el conocimiento que tenga el empleado o funcionario de la Entidad respecto de su cartera de Clientes, y en los demás elementos y criterios que determinen las propias Entidades.

Por lo tanto, a mi parecer el banco no le dio seguimiento a dichas transacciones, por falta de políticas y procedimientos con el fin de conocer e identificar adecuadamente a sus clientes, ante esto, se presume que se hayan “colado” clientes, realizando operaciones inusuales.

¿Qué es una operación inusual?, de conformidad con la fracción XIV, de la 2ª , de las DISPOSICIONES de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, publicadas en el DOF del 20 de abril del 2009:

XIV. Operación Inusual, a la Operación, actividad, conducta o comportamiento de un Cliente que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida por la Entidad o declarada a esta, o con el perfil transaccional inicial o habitual de dicho Cliente, en función al origen o destino de los recursos, así como al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la Operación de que se trate, sin que exista una justificación razonable para dicha Operación, actividad, conducta o comportamiento, o bien, aquella Operación, actividad, conducta o comportamiento que un Cliente o Usuario realice o pretenda realizar con la Entidad de que se trate en la que, por cualquier causa, esta considere que los recursos correspondientes pudieran ubicarse en alguno de los supuestos previstos en los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal Federal;

Así pues, ante la imposibilidad de identificar y corregir las posibles desviaciones a tiempo pasado, la Institución tomó la drástica determinación de cancelar dichas cuentas, sin diferenciar a los clientes, por esa falta de conocimiento, —en términos coloquiales diríamos que “agarraron parejo”—.

Gracias

Nota extraída de Crónica.com.mx

Encabeza HSBC lista negra de la CNBV

Lindsay H. Esquivel | Negocios | Fecha: 2014-04-16 | Hora de creación: 23:24:24 | Ultima modificación: 23:24:24

Al revelar su lista negra, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) informó que ha impuesto mil 174 sanciones a entidades financieras reguladas, a personas físicas y morales, por 976.32 millones de pesos en un periodo de cinco años, y se encuentran en proceso de cobro 181 millones de pesos.

De acuerdo con los datos del regulador, al día de hoy se han pagado un total de 715 millones de 2008 a 2013, mientras que el monto total de las sanciones pagadas en 2013 obedece a la cantidad de 152.97 millones de pesos.

En cuanto a los 181 millones de pesos que se encuentran en proceso de cobro, son aplicables a 682 sanciones, estando en trámite actualmente 392 procedimientos contenciosos (recursos o juicios) por un importe total de 104 millones de pesos.

La lista la encabeza el grupo financiero HSBC con más de 65 multas, las cuales suman más de 150 millones de pesos; la más alta fue por 13 millones 778 mil 800 pesos por no integrar debidamente sus expedientes de identificación de cliente. Cabe recordar que en 2012, la institución fue acusada de "practicas inusuales".

El segundo en la lista fue el banco Monex, con 54 multas por más de 18 millones de pesos, por diversas prácticas consideradas "deficientes", como las de políticas de conocimiento del cliente.

En la lista también aparecen Bank of America y The Royal Bank of Scotland México por "celebrar operaciones en contravención a los sanos usos y prácticas de mercado".

Saludos

chelis

Una cosa es segura: Ya no podrás trabajar con HSBC., así solicites el motivo.

Tendrás que trabajar con otro banco., solo asegúrate no tengas créditos firmes, y todo en regla.